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Vous recherchez de la stabilité dans les actions ? Quels sont les meilleurs conseils à connaître ?

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Sommaire

Si vous avez suivi l’évolution du marché boursier en 2022, vous savez qu’il a connu une période difficile. Beaucoup d’actions ne se sont pas bien comportées, et même les grands noms comme le S&P 500 ont connu une période difficile. Cette situation est principalement due à la hausse des prix (inflation), à l’augmentation des taux d’intérêt par le gouvernement (la Réserve fédérale) et à la crainte d’une récession. Puis vient l’année 2023, où les 7 magnifiques valeurs ont fait des vagues sur le marché boursier, le faisant grimper quelle que soit la situation économique globale. Lorsque le marché connaît de telles fluctuations, il est judicieux d’envisager d’investir dans des actions qui ne fluctuent pas autant. Même lorsque le marché se porte bien, le choix de ce type d’actions peut vous aider à protéger votre investissement lorsque les choses se gâtent.

 

Comment choisir des actions qui ne vous empêcheront pas de dormir la nuit ?

 

Pourquoi choisir les grandes entreprises pour investir ?

Il est généralement plus sûr de parier sur les grandes entreprises. Elles ont beaucoup d’atouts : elles gagnent de l’argent de différentes manières, elles peuvent gérer facilement de grands projets et elles ont plus de liquidités à leur disposition. Elles dépensent plus pour de nouvelles inventions (recherche et développement) et pour faire passer le message (publicité). Elles attirent également les meilleurs talents et disposent de meilleurs moyens de diffuser leurs produits que les petites entreprises. Cependant, n’oubliez pas que même les grandes entreprises ne sont pas à l’épreuve des balles. Elles sont simplement moins susceptibles d’avoir de graves problèmes financiers que les plus petites.

 

Comment savoir si le prix d’une action est correct ?

Comprendre comment évaluer l’action d’une entreprise est crucial. C’est là que des chiffres spéciaux, connus sous le nom de multiples de valorisation, entrent en jeu. Ils sont essentiels pour déterminer si le prix d’une action d’entreprise est approprié. Pour obtenir une vision plus claire de cela, on pourrait se demander : « Quels sont les multiples et les ratios? » Ce sont essentiellement des outils que les investisseurs utilisent pour comparer la performance financière et les attentes de différentes entreprises. Parmi les multiples de valorisation les plus couramment utilisés figurent le ratio prix/bénéfice (P/E), le ratio prix/valeur comptable, et le rendement du dividende. Ces ratios fournissent un moyen rapide d’évaluer la valeur marchande d’une action par rapport à sa performance financière. Par exemple, un ratio P/E élevé suggère que le prix d’une action est relativement élevé par rapport aux bénéfices de l’entreprise. Cela pourrait indiquer que l’action est surévaluée, mais il est important de considérer les normes de l’industrie. Différentes industries ont des ratios P/E moyens différents, il est donc essentiel de comparer des entreprises similaires dans le même secteur.

 

Pourquoi les entreprises non cycliques constituent-elles un pari plus sûr ?

Certaines entreprises ne suivent pas les fluctuations de l’économie. Par exemple, en période de crise, les gens peuvent réduire leurs dépenses de loisirs, comme les vacances ou le cinéma, mais ils continueront à payer leurs factures d’électricité et à se rendre chez le médecin. C’est pourquoi les entreprises actives dans des domaines tels que les services publics et la santé sont généralement plus stables.

 

Pourquoi l’augmentation des dividendes est-elle un bon signe ?

Si une entreprise continue d’augmenter ses dividendes (l’argent que vous recevez simplement parce que vous détenez ses actions), c’est généralement un bon signe. Les entreprises les plus solides peuvent continuer à le faire même lorsque l’économie n’est pas florissante. Vous trouverez souvent ces acteurs fiables dans des secteurs qui ne sont pas durement touchés par les fluctuations économiques, comme les produits de première nécessité et les produits de santé.

 

Comment repérer les entreprises ayant un avantage concurrentiel ?

Il s’agit de trouver des entreprises qui se distinguent par leur excellence, la force de leur marque ou l’originalité de leur produit. Pensez à une entreprise qui est tellement connue qu’elle est presque le visage de son secteur. Ces entreprises ont généralement une longueur d’avance sur la concurrence.

 

Quels sont les signaux d’alerte en matière d’investissement boursier ?

 

Si vous êtes à la recherche d’actions plus sûres, voici quelques signaux d’alerte à éviter :

Les Penny Stocks : elles peuvent sembler être une bonne affaire, mais elles ne le sont souvent pas à long terme.

Les entreprises qui ne gagnent pas encore d’argent : certaines d’entre elles pourraient être le prochain grand projet, mais elles sont généralement plus risquées.

Des dividendes très élevés qui ne semblent pas durables : si une entreprise distribue une trop grande partie de ses bénéfices, elle risque de ne pas durer.

Trop de dettes : comme dans toute vie personnelle, si une entreprise a trop de dettes, cela peut poser un problème.

 

Conclusion

 

Lorsque l’économie semble incertaine, il est naturel de chercher des endroits plus sûrs où placer son argent. Les grandes entreprises bien cotées et celles qui appartiennent à des secteurs stables sont souvent des paris plus sûrs. Mais restez attentif aux signes avant-coureurs tels qu’un endettement excessif ou des dividendes irréalistes. Bien qu’aucun investissement ne soit sûr à 100 %, le fait de choisir des actions reposant sur des bases solides et d’éviter les pièges les plus évidents peut vous aider à dormir un peu plus tranquille.